Факторинг от Альфа Банка – тарифы и условия. Альфа-Банк факторинг: тарифы, условия Тарифы на факторинг от Альфа-Банка

Альфа-Банк славится своими тарифными планами и предложениями не только для физических лиц, но и для бизнеса. Факторинг Альфа-Банк позволит решить финансовые проблемы с закупкой товаров и услуг для малого бизнеса, повысит уровень доверия к вашей компании и платежеспособность. Для получения максимальной выгоды требуется детально рассмотреть вопрос о факторинге.

Факторинг является полноценным способом финансирования, выкупая у компании платежные обязательства перед поставщиком товаров или услуг. Использование данной услуги гарантирует выплату полной суммы по договору, что делает вашу компанию приоритетной для поставщиков. Ваш бизнес получает следующие преимущества:

отсрочка платежа обладает гибкими сроками и системой скидок. Виртуальная панель позволяет детально отслеживать график выплат и рассчитывать процент по задолженности. Работа вашего бизнеса теперь не зависит от наличия полной суммы на оплату партии товара;
поставщики приоритетно относятся к компаниям, использующих услуги факторинга у авторитетных банков. Вы гарантируете выплату полной суммы, что может положительно сказаться на наличии скидок и заключении дополнительных условий сделки;
в отличие от обычного кредитования, услуга оформляется на целый комплекс сделок и не требует отдельного подтверждения каждой финансовой оплаты. Вам не придется работать с множеством бумажной документации и обращаться в главный офис банка;
отсутствие дебиторской задолженности предоставляет возможность оформлять дополнительные кредиты на цели компании. Структура платежного баланса формируется с учетом факторинга;
увеличение доступного оборотного капитала открывает новые возможности для развития малого бизнеса. Выгодная линейка тарифов способствует этому;
возможность повышения объема приобретаемой продукции положительно сказывается на конечной прибыли.

Сервис Альфа-Finance позволяет детально контролировать процесс оплаты услуг и отслеживать потраченные средства. Условия факторинга выгодны для клиента, поставщика и банка.

Тарифы на факторинг от Альфа-Банка

Услуга факторинга обсуждается с каждым клиентом в индивидуальном порядке, что влияет на конечные проценты. Базовые тарифы могут быть следующими:

открытые – поставщик уведомляется о наличии услуги Альфа-Банк факторинг, тарифы которой устанавливаются менеджером индивидуально.
Ответственность за оплату берет на себя банк;
скрытые – поставщик не уведомляется о стороннем финансировании. Ответственность за погашение долга также несет Альфа-Банк, процент в таком типе тарифных планов выше.

Банк проверяет кредитную историю компании, что также является определяющим фактором при расчете максимальной доступной суммы. Кредитный калькулятор для юридических тарифных предложений поможет предварительно рассчитать доступную сумму для факторинга.

Полная информация об услуге может быть получена в ближайшем офисе обслуживания для юридических лиц или по телефону службы поддержки.

В качестве поставщика может выступать как отечественная, так и зарубежная компания. Данный пункт предварительно оговаривается при заключении договора. Возможность быстрого формирования электронного варианта документации с последующим внесением в соответствующий раздел персональной панели упрощает работу с платежными счетами.

Услуга получила широкое распространение среди представителей малого и среднего бизнеса. Возможность стремительного роста прибыли и выгодные условия оформления предложения привлекают новых клиентов к использованию факторинга.

Современный экономический рынок постоянно развивается. При огромном обороте товаров нередки случаи задержки платежей со стороны покупателей. Чтобы поставщик не нёс убытки, он может прибегнуть к Альфа-Банк факторингу. Данное предложение будет актуально не только для мелких предпринимателей, но и для крупных холдингов.

Что представляет собой факторинг

Факторинг представляет собой услугу, предоставляемую многими кредитными организациями. Её суть заключается в переуступке дебиторской задолженности банку. У поставщика отпадает необходимость в контроле поступления платежей. Финансовая компания за определённый процент осуществляет взыскание задолженности за приобретённый товар с покупателя. Такая услуга имеет преимущества и для должника, ведь приобретённая продукция остаётся у него до полной им её оплаты.

Сотрудники финансовой компании будут контролировать размер имеющегося долга, напоминать о дате внесения очередного платежа и анализировать текущие операции и состояние счетов должника. О размере процентов и комиссии за факторинг от Альфа-банк можно узнать на его официальном сайте.

Условия предоставления факторинга

Предоставление факторинга от Альфа-Банк осуществляется на следующих условиях:

Компания может сразу получить до 90% от стоимости отгруженной продукции;
Переуступка задолженности осуществляется без дополнительного обременения;
Деньги перечисляются на счёт компании поставщика сразу же после подписания документов. Низкие проценты являются очевидным преимуществом, поскольку получить кредит в банке на таких условиях нереально;
Финансирование будет увеличено по мере возрастания объёма товарооборота. Организация может спокойно продолжать свою деятельность, не изымая из оборота определённое количество денег.

Для того, чтобы узнать тарифы на факторинг от Альфа-Банк и список необходимых документов, нужно обратиться к сотрудникам организации. Альфа-Банк факторинг предоставляется юридическим лицам, которые столкнулись с проблемой дебиторской задолженности.

Разновидности факторинга

Деятельность банковских организаций постоянно подстраивается под запросы потребительского рынка. Она не стоит на месте и предлагает новые услуги. Поэтому и переуступка дебиторской задолженности имеет несколько разновидностей. Альфа-Банк предлагает несколько видов факторинга своим клиентам.

Классический

Это самый распространённый вид сотрудничества, предусматривающий единовременное перечисление банком на счёт поставщика 90% от суммы имеющейся дебиторской задолженности. Договор факторинга предусматривает предоставление рассрочки для должника. Тарифы факторинга от Альфа-Банк оговариваются в договоре. Такой вид сотрудничества предлагается постоянным клиентам финансовой компании.

Взыскание задолженности с дебитора

Такой способ переуступки обязательств несёт определённые финансовые риски для банка, поэтому их стоимость будет значительно выше.

Международный

Этот вид услуги можно охарактеризовать как взаимодействие компаний, зарегистрированных в разных странах. Нюансом такого взаимодействия является представительство интересов сторон двумя компаниями. Альфа-Банк в этом случае взимает комиссию, как при оказании аналогичных услуг на территории нашей страны.

Реверсивный

Такой вид услуг более предпочтителен для компаний-дебиторов. Он предоставляет возможность получения отсрочки платежа и подойдёт организациям, попавшим в трудное финансовое положение и не имеющим возможности сразу же оплатить имеющиеся обязательства.

Внезапный

Такая разновидность факторинга предоставляется компаниям, которым срочно потребовалось увеличение оборотных активов, но услуга кредитования для них по какой-то причине недоступна. В этом случае перечисление на её счёт определённой суммы средств поможет значительно увеличить финансовое благополучие. Сроки и порядок выплаты оговариваются сторонами в индивидуальном порядке.

Открытый или закрытый

Такой вид услуги предусматривает уведомление или сокрытие от дебитора переуступку имеющейся задолженности на условиях Альфа-Банка. Стоимость данной услуги также может быть скрыта или отражена в имеющихся счет-фактурах, которые прилагаются к договору поставки.

Действия Альфа-Банка

После подписания договора на оказание услуг факторинга, банк полностью берёт на себя взыскание проблемной задолженности. С этого момента поставщик избавляет себя от проблем по её истребованию. Вся ответственность за возврат средств ложится на огранизацию-кредитора. Услуга предоставляется мелким и крупным компаниям, задействованным в различных отраслях бизнеса.

Для различных организаций факторинг является не только способом исправить своё финансовое положение. На сегодняшний день трудно представить себе компанию, не использующую инвестиции для развития. Факторинг от Альфа-Банк сможет стать отличным выходом из проблематичной финансовой ситуации.

Альфа-Банк – один из первых, который в РФ начал предоставлять услуги факторинга для корпоративных клиентов. По сути – это тот же самый кредит, только средства в этом случае выплачиваются не самому предпринимателю-клиенту банка, а его бизнес-партнеру в виде поставщика товара. На каких условиях предоставляет Альфа Банк факторинг, какие документы могут потребоваться для получения средств?

Общее описание услуги

С практической точки зрения, факторинг – это отсрочка платежа в пользу поставщика товаров. То есть, предприниматель (клиент банка) получает возможность забрать товар, а оплатить его – позже. Средства же поставщику выплачивает сразу банк, тем самым получая право востребования.

Мнение эксперта

Светлана Александрова

Консультант по выбору РКО

Максимальный лимит на факторинг по условиям Альфа Банка – 50 миллионов рублей. Воспользоваться этими средствами может каждый предприниматель при наличии соответствующего финансового обеспечения такой сделки. А это могут быть:

средства на депозитных счетах (не обязательно в Альфа-Банке);
поручительство третьих лиц;
имущественное поручение (залог на движимое и недвижимое имущество);
банковские векселя;
торговое и производственное оборудование.

Естественно, определенную сумму в рамках факторинга предприниматель может получить и без поручительства. Если верить отзывам, то при таком раскладе банк может предложить до 500 тысяч рублей (точная сумма зависит от множества факторов, включая движения средств на расчетном счету).

Дополнительные продукты в рамках факторинга от Альфа Банка

Стандартные условия факторинга в Альфа Банке подразумевают ограничение на сумму до 50 миллионов рублей. Однако каждый корпоративный клиент получает возможность воспользоваться индивидуальным тарифом:

«Закрытый» — когда покупатель товаров не знает о договоренности с банком;
«Retail» — если в качестве покупателя выступает компания, входящая в список «федеральных ритейлов»;
«Mix» — если в качестве покупателя выступает любое юридическое лицо, зарегистрированное в РФ;
«Безрегресс » — факторинг, сделанный специально для поставщиков как гарантия неуплаты с получателя товара (банк покупает право востребования финансов).

При заказе индивидуального тарифа со стороны поставщика товаров финансовых ограничений не предусмотрено, но процентная ставка по услуге рассчитывается индивидуально и может составлять даже более 20% годовых – все зависит от запросов и требований клиента банка.

Тарифы и условия

Согласно текущим тарифам на факторинг в Альфа Банке, право востребования финансовых средств покупается у поставщика на следующих условиях:

мгновенное выплачивают до 90% от суммы контракта (фактическая стоимость товара), остальные средства выдают после погашения задолженности со стороны покупателя;
процентная ставка – от 1,4% (сумма – та, что указывается в накладной);
срок, на который предоставляются средства – бессрочно (то есть, выкуп прав – окончательный, обжалованию не подлежит);
финансовое обеспечение – не обязательно;
сумма факторинга – до 50 миллионов рублей, лимит можно увеличить;
международный факторинг – доступен;
какой объем контракта покрывает банк – до 95% от суммы, указанной в накладной или любом другом документе, подтверждающего факт отгрузки товара.

И при этом в качестве источника может выступать клиент банка, так и дебитор, который с Альфа-Банком ранее вообще не сотрудничал. Именно благодаря этому услуга факторинга именно в данном банке выглядит более привлекательно, нежели в любых других финансовых учреждениях, где контракт обязательно заключается между всеми тремя сторонами (покупатель, поставщик, посредник в лице представителя банка).

Также представители Альфа Банка отмечают тот факт, что постоянные клиенты, использующие факторинг, получают возможность увеличить свой лимит, а вместе с этим – понизить итоговую процентную ставку . Эти показатели выбираются прямопропорционально увеличению товарооборота.

Как оформить и какие документы необходимы

Для получения средств в рамках услуги «Факторинг» покупателю или поставщику товаров потребуется:

заполнить онлайн-заявку на официальном сайте Альфа Банка по факторингу https://alfabank.ru/corporate/credit/factoring/#steps ;
заключить договор-оферту (предоставив все запрашиваемые документы);
получить средства.

Действующие клиенты Альфа Банка имеют возможность полностью оформить факторинг через индивидуальный онлайн-кабинет. Но для подписания заявки и загрузки документов обязательно понадобится усиленная квалифицированная подпись.

Решение по заявке принимают в течение 7-и банковских дней. После получения утвердительного ответа остается только загрузить накладные на поставку товаров (где указана фактическая стоимость контракта), после чего деньги сразу же перечисляют на расчетный счет (комиссию может уплачивать как покупатель, так и поставщик – об этом они договариваются самостоятельно).

Что касательно документов, то клиент, который планирует воспользоваться услугой факторинга, банку обязывается предоставить следующий набор документов:

копия паспорта;
уставные документы (для юридических лиц);
выписка из ФНС;
договор-оферта;
дебиторские документы (которые подтверждают факт отгрузки товара, можно использовать и заключенный с партнером контракт).

Банк вправе запрашивать дополнительные документы для подтверждения платежеспособности покупателя (если в этом есть необходимость).

Факторинг представляет собой сервис банковских услуг, включающих несколько функций. К таковым относятся: финансирование поставок организацией в обмен на уступку требования оплаты, а также регулирование долгового состояния у компании-покупателя и т. д. Из этой статьи вы узнаете о преимуществах, которые открывает перед вами «Альфа-Банк Факторинг».

Тарифы и условия

«Альфа-Факторинг» предоставляется на довольно выгодных условиях:

Предприятие получает необходимую продукцию почти в полном объеме сразу (до 90%).
Уступка права требования происходит без добавочных обременений.
Денежные средства банк перечисляет поставщику полностью, даже если у заказчика нет нужной суммы. При этом клиент оплачивает заем по сниженной по сравнению с кредитами процентной ставке.
Чем быстрее увеличивается товарооборот, тем выше становится материальное обеспечение со стороны банка. Таким образом, компания может наращивать обороты, не используя средства, находящиеся в обороте.

Есть и другие преимущества работы с данной факторинговой компанией, которые носят более субъективный характер, поэтому нет необходимости рассматривать их в рамках этой статьи.

Услуга факторинга предоставляется юридическим лицам, у которых возникли проблемы с дебиторской задолженностью. Точной информации по тарифным планам на официальном сайте финансового учреждения нет, поэтому узнать актуальную стоимость определенных услуг можно, обратившись в банковское отделение либо по телефону горячей линии + 7 495 974-25-15.

В «Альфа-Банке» условия по факторингу являются одними из наиболее привлекательных на российском рынке, поэтому многие предприниматели предпочитают пользоваться именно этим сервисом. Помимо непосредственного ведения дел, специалисты компании могут провести обучение клиента самостоятельному выполнению некоторых работ и ведению отчетности, а также проконсультировать по любому важному вопросу.

Мир бизнеса и финансов находится в постоянном развитии, поэтому запросы, интересы и спрос потребителей в этой сфере непрерывно меняется. В связи с этим появилось большое количество различных видов факторинга, которые предлагаются банковскими учреждениями. В «Альфа-Банке» представлен широкий выбор, давайте подробнее ознакомимся с ним.