Factoring der Alfa Bank – Tarife und Konditionen. Alfa-Bank Factoring: Tarife, Konditionen Tarife für Factoring der Alfa-Bank

Die Alfa-Bank ist bekannt für ihre Tarifpläne und Angebote nicht nur für Privatpersonen, sondern auch für Unternehmen. Das Factoring der Alfa-Bank hilft bei der Lösung finanzieller Probleme beim Kauf von Waren und Dienstleistungen für kleine Unternehmen und erhöht das Vertrauen in Ihr Unternehmen und die Zahlungsfähigkeit. Um den größtmöglichen Nutzen zu erzielen, müssen Sie das Factoring im Detail berücksichtigen.

Factoring ist eine vollwertige Finanzierungsmethode, bei der Zahlungsverpflichtungen eines Unternehmens gegenüber einem Lieferanten von Waren oder Dienstleistungen eingekauft werden. Die Nutzung dieses Dienstes garantiert die Zahlung des gesamten Vertragsbetrags und macht Ihr Unternehmen zu einer Priorität für Lieferanten. Ihr Unternehmen erhält folgende Vorteile:

Die aufgeschobene Zahlung bietet flexible Bedingungen und ein Rabattsystem. Über das virtuelle Panel können Sie den Zahlungsplan im Detail verfolgen und die Zinsen für die Schulden berechnen. Der Betrieb Ihres Unternehmens hängt nicht mehr von der Verfügbarkeit des vollen Betrags zur Bezahlung der Warensendung ab;
Lieferanten bevorzugen Unternehmen, die Factoring-Dienstleistungen von namhaften Banken in Anspruch nehmen. Sie garantieren die Zahlung des Gesamtbetrages, was sich positiv auf die Verfügbarkeit von Rabatten und den Abschluss zusätzlicher Geschäftsbedingungen auswirken kann;
Im Gegensatz zur herkömmlichen Kreditvergabe wird der Service für eine ganze Reihe von Transaktionen gewährt und erfordert keine separate Bestätigung jeder finanziellen Zahlung. Sie müssen nicht mit vielen Papierdokumenten arbeiten und sich an die Hauptniederlassung der Bank wenden;
Das Fehlen von Forderungen bietet die Möglichkeit, zusätzliche Kredite für die Unternehmenszwecke aufzunehmen. Die Struktur der Zahlungsbilanz wird unter Berücksichtigung des Factorings gebildet;
Eine Erhöhung des verfügbaren Betriebskapitals eröffnet neue Möglichkeiten für die Entwicklung kleiner Unternehmen. Dazu trägt ein günstiges Tarifangebot bei;
Die Möglichkeit, das Volumen der gekauften Produkte zu erhöhen, wirkt sich positiv auf den Endgewinn aus.

Mit dem Alfa-Finance-Service können Sie den Zahlungsvorgang für Dienstleistungen detailliert steuern und die ausgegebenen Mittel verfolgen. Factoring-Konditionen sind für Kunde, Lieferant und Bank vorteilhaft.

Factoring-Tarife der Alfa-Bank

Die Factoring-Leistung wird mit jedem Kunden individuell besprochen, was sich auf die endgültige Verzinsung auswirkt. Grundtarife können wie folgt sein:

offen – der Lieferant wird über die Verfügbarkeit der Factoring-Dienste der Alfa-Bank informiert, deren Tarife vom Manager individuell festgelegt werden.
Die Verantwortung für die Zahlung übernimmt die Bank;
ausgeblendet – der Lieferant wird nicht über die Finanzierung durch Dritte informiert. Auch für die Rückzahlung der Schulden ist die Alfa-Bank verantwortlich, bei dieser Tarifart ist der Prozentsatz höher.

Die Bank prüft die Bonität des Unternehmens, die auch bei der Berechnung des maximal verfügbaren Betrags ausschlaggebend ist. Der Kreditrechner mit gesetzlichem Zinssatz hilft Ihnen dabei, den für das Factoring verfügbaren Betrag vorab zu berechnen.

Ausführliche Informationen zum Service erhalten Sie bei der nächstgelegenen Servicestelle für juristische Personen oder telefonisch bei der Support-Hotline.

Als Lieferant kann sowohl ein inländisches als auch ein ausländisches Unternehmen auftreten. Dieser Punkt wird bei Vertragsabschluss vorab vereinbart. Die Möglichkeit, schnell eine elektronische Version der Dokumentation zu erstellen und diese dann in den entsprechenden Bereich des persönlichen Panels einzugeben, vereinfacht die Arbeit mit Zahlungskonten.

Der Service ist bei kleinen und mittleren Unternehmen weit verbreitet. Die Möglichkeit eines schnellen Gewinnwachstums und günstige Bedingungen für die Bearbeitung eines Angebots locken neue Kunden für die Nutzung von Factoring.

Der moderne Wirtschaftsmarkt entwickelt sich ständig weiter. Bei einem großen Warenumschlag kommt es häufig zu Zahlungsverzögerungen der Käufer. Um zu verhindern, dass dem Lieferanten Verluste entstehen, kann er auf das Factoring der Alfa-Bank zurückgreifen. Dieser Vorschlag wird nicht nur für Kleinunternehmer, sondern auch für große Betriebe relevant sein.

Was ist Factoring?

Factoring ist eine Dienstleistung vieler Kreditinstitute. Sein Kern liegt in der Abtretung von Forderungen an die Bank. Der Lieferant muss den Zahlungseingang nicht mehr kontrollieren. Das Finanzunternehmen zieht die Schulden für die gekauften Waren zu einem bestimmten Prozentsatz vom Käufer ein. Auch für den Schuldner hat dieser Service Vorteile, denn die gekauften Produkte verbleiben bei ihm, bis er sie vollständig bezahlt hat.

Mitarbeiter des Finanzunternehmens überwachen die Höhe der bestehenden Schulden, erinnern Sie an das Datum der nächsten Zahlung und analysieren aktuelle Transaktionen und den Status der Konten des Schuldners. Über die Höhe der Zinsen und Provisionen für das Factoring der Alfa Bank können Sie sich auf der offiziellen Website informieren.

Bedingungen für die Bereitstellung von Factoring

Factoring der Alfa-Bank wird zu folgenden Konditionen angeboten:

Das Unternehmen kann sofort bis zu 90 % der Kosten der versendeten Produkte erhalten;
Die Schuldabtretung erfolgt ohne zusätzliche Belastung;
Das Geld wird direkt nach Unterzeichnung der Dokumente auf das Firmenkonto des Lieferanten überwiesen. Niedrige Zinsen sind ein offensichtlicher Vorteil, da es unrealistisch ist, zu solchen Konditionen einen Kredit bei einer Bank zu bekommen;
Die Finanzierung wird mit steigendem Handelsumsatzvolumen erhöht. Die Organisation kann ihre Aktivitäten sicher fortsetzen, ohne einen bestimmten Geldbetrag aus dem Verkehr zu ziehen.

Um die Tarife für das Factoring der Alfa-Bank und die Liste der erforderlichen Dokumente zu erfahren, müssen Sie sich an die Mitarbeiter der Organisation wenden. Das Factoring der Alfa-Bank wird juristischen Personen angeboten, die mit dem Problem der Debitorenbuchhaltung konfrontiert sind.

Arten des Factorings

Die Aktivitäten von Bankorganisationen passen sich ständig den Bedürfnissen des Verbrauchermarktes an. Sie bleibt nicht stehen und bietet neue Dienstleistungen an. Daher gibt es mehrere Varianten der Forderungsabtretung. Die Alfa-Bank bietet ihren Kunden verschiedene Arten des Factorings an.

Klassisch

Hierbei handelt es sich um die häufigste Form der Zusammenarbeit, bei der die Bank einmalig 90 % des Betrags der bestehenden Forderungen auf das Konto des Lieferanten überweist. Der Factoring-Vertrag sieht die Bereitstellung von Ratenzahlungsplänen für den Schuldner vor. Die Factoring-Tarife der Alfa-Bank sind im Vertrag festgelegt. Diese Art der Zusammenarbeit wird Stammkunden des Finanzunternehmens angeboten.

Inkasso beim Schuldner

Diese Art der Abtretung von Verbindlichkeiten birgt gewisse finanzielle Risiken für die Bank, sodass deren Kosten deutlich höher ausfallen.

International

Diese Art von Dienstleistung kann als Interaktion von in verschiedenen Ländern registrierten Unternehmen charakterisiert werden. Eine Nuance einer solchen Interaktion ist die Vertretung der Interessen der Parteien durch zwei Unternehmen. In diesem Fall erhebt die Alfa-Bank eine Provision, wie bei der Erbringung ähnlicher Dienstleistungen in unserem Land.

Reversibel

Diese Art der Dienstleistung ist für Schuldnerunternehmen vorzuziehen. Es bietet die Möglichkeit, einen Zahlungsaufschub zu erhalten und eignet sich für Organisationen, die sich in einer schwierigen finanziellen Situation befinden und nicht in der Lage sind, ihre bestehenden Verpflichtungen sofort zu begleichen.

Plötzlich

Diese Art des Factorings wird Unternehmen angeboten, die dringend eine Erhöhung des Umlaufvermögens benötigen, ihnen aber aus irgendeinem Grund die Kreditvergabe nicht zur Verfügung steht. In diesem Fall trägt die Überweisung eines bestimmten Geldbetrags auf ihr Konto dazu bei, ihr finanzielles Wohlergehen deutlich zu steigern. Die Zahlungsbedingungen und -modalitäten werden von den Parteien individuell ausgehandelt.

Offen oder geschlossen

Bei dieser Art von Dienstleistung wird dem Schuldner die Abtretung bestehender Schulden zu den Bedingungen der Alfa-Bank mitgeteilt oder vor diesem verheimlicht. Die Kosten für diese Dienstleistung können auch in bestehenden Rechnungen, die dem Liefervertrag beigefügt sind, ausgeblendet oder ausgewiesen werden.

Aktionen der Alfa-Bank

Nach Unterzeichnung eines Factoring-Vertrags übernimmt die Bank die vollständige Eintreibung der Problemforderungen. Von diesem Moment an entfällt für den Lieferanten die lästige Reklamation. Die gesamte Verantwortung für die Rückerstattung der Gelder liegt bei der Gläubigerorganisation. Der Service richtet sich an kleine und große Unternehmen aus verschiedenen Wirtschaftszweigen.

Für verschiedene Organisationen ist Factoring nicht nur eine Möglichkeit, ihre finanzielle Situation zu verbessern. Heutzutage ist es schwer, sich ein Unternehmen vorzustellen, das seine Investitionen nicht für die Entwicklung nutzt. Factoring der Alfa-Bank kann ein hervorragender Ausweg aus einer problematischen Finanzsituation sein.

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Die Alfa-Bank ist eine der ersten in der Russischen Föderation, die mit der Bereitstellung von Factoring-Dienstleistungen für Firmenkunden beginnt. Im Wesentlichen handelt es sich um dasselbe Darlehen, nur dass in diesem Fall die Mittel nicht an den Unternehmer-Kunden der Bank, sondern an seinen Geschäftspartner in Form eines Warenlieferanten ausgezahlt werden. Zu welchen Konditionen bietet die Alfa Bank Factoring an, welche Unterlagen können für den Erhalt von Geldern erforderlich sein?

Allgemeine Beschreibung des Dienstes

Aus praktischer Sicht handelt es sich beim Factoring um einen Zahlungsaufschub zugunsten des Warenlieferanten. Das heißt, der Unternehmer (Bankkunde) erhält die Möglichkeit, die Ware abzuholen und später zu bezahlen. Die Bank zahlt den Betrag sofort an den Lieferanten aus und erhält damit das Forderungsrecht.

Expertenmeinung

Swetlana Alexandrowa

Berater für die Wahl von RKO

Die Höchstgrenze für Factoring gemäß den Bedingungen der Alfa Bank beträgt 50 Millionen Rubel. Jeder Unternehmer kann diese Mittel nutzen, wenn er über entsprechende finanzielle Unterstützung für eine solche Transaktion verfügt. Und das könnten sein:

Gelder auf Einlagenkonten (nicht unbedingt bei der Alfa-Bank);
Garantie Dritter;
Eigentumsordnung (Verpfändung beweglicher und unbeweglicher Sachen);
Bankscheine;
Gewerbe- und Industrieausrüstung.

Selbstverständlich kann ein Unternehmer im Rahmen des Factorings einen bestimmten Betrag ohne Garantie erhalten. Wenn Sie den Bewertungen glauben, kann die Bank in dieser Situation bis zu 500.000 Rubel anbieten (der genaue Betrag hängt von vielen Faktoren ab, einschließlich der Geldbewegung auf dem Girokonto).

Weitere Factoring-Produkte der Alfa Bank

Die Standard-Factoring-Bedingungen der Alfa Bank sehen eine Grenze von bis zu 50 Millionen Rubel vor. Jeder Firmenkunde hat jedoch die Möglichkeit, einen individuellen Tarif zu nutzen:

"Geschlossen"- wenn der Käufer der Ware nichts von der Vereinbarung mit der Bank weiß;
"Einzelhandel"— wenn der Käufer ein Unternehmen ist, das in der Liste der „Bundeseinzelhändler“ aufgeführt ist;
"Mischen"— wenn der Käufer eine in der Russischen Föderation registrierte juristische Person ist;
„Kein Rückschritt» - Factoring, speziell für Lieferanten als Garantie für die Nichtzahlung des Warenempfängers (die Bank erwirbt das Recht, eine Finanzierung zu verlangen).

Bei der Bestellung eines Einzeltarifs gibt es keine finanziellen Einschränkungen seitens des Warenlieferanten, der Zinssatz für die Leistung wird jedoch individuell berechnet und kann sogar mehr als 20 % pro Jahr betragen – alles hängt von den Wünschen und Anforderungen des Warenlieferanten ab Bankkunde.

Tarife und Konditionen

Gemäß den aktuellen Tarifen für Factoring bei der Alfa Bank wird der Anspruch auf Gelder vom Lieferanten zu folgenden Bedingungen erworben:

sofortige Zahlung von bis zu 90 % des Vertragsbetrags (der tatsächlichen Kosten der Ware), der Restbetrag wird nach Begleichung der Schulden durch den Käufer ausgezahlt;
Zinssatz – ab 1,4 % (der Betrag ist der in der Rechnung angegebene Betrag);
der Zeitraum, für den die Mittel bereitgestellt werden, ist unbestimmt (d. h. die Rücknahme der Rechte ist endgültig und kann nicht angefochten werden);
eine finanzielle Unterstützung ist nicht notwendig;
Factoring-Betrag – bis zu 50 Millionen Rubel, die Grenze kann erhöht werden;
internationales Factoring – verfügbar;
Welches Vertragsvolumen wird von der Bank abgedeckt - bis zu 95 % des in der Rechnung oder einem anderen Dokument, das den Versand der Ware bestätigt, angegebenen Betrags.

Gleichzeitig kann die Quelle ein Bankkunde oder ein Schuldner sein, der bisher überhaupt nicht mit der Alfa-Bank zusammengearbeitet hat. Dadurch erscheint der Factoring-Service in dieser Bank attraktiver als in allen anderen Finanzinstituten, wo der Vertrag zwischen allen drei Parteien (Käufer, Lieferant, Vermittler vertreten durch einen Bankvertreter) abgeschlossen werden muss.

Vertreter der Alfa Bank weisen außerdem darauf hin, dass Stammkunden, die Factoring nutzen, die Möglichkeit haben, ihr Limit zu erhöhen und gleichzeitig den Endzins zu senken. Diese Indikatoren werden direkt proportional zur Steigerung des Handelsumsatzes ausgewählt.

Wie man sich bewirbt und welche Unterlagen benötigt werden

Um Gelder im Rahmen der Factoring-Dienstleistung zu erhalten, benötigt der Käufer oder Lieferant von Waren:

Füllen Sie einen Online-Antrag auf der offiziellen Website der Alfa Bank für Factoring aus: https://alfabank.ru/corporate/credit/factoring/#steps ;
eine Angebotsvereinbarung abschließen (unter Bereitstellung aller angeforderten Unterlagen);
Geld empfangen.

Bestandskunden der Alfa Bank haben die Möglichkeit, das Factoring vollständig über ein individuelles Online-Konto abzuwickeln. Um den Antrag zu unterzeichnen und Dokumente hochzuladen, benötigen Sie jedoch unbedingt eine erweiterte qualifizierte Signatur.

Über den Antrag wird innerhalb von 7 Bankarbeitstagen entschieden. Nach Erhalt einer bejahenden Antwort müssen Sie nur noch die Rechnungen für die Warenlieferungen herunterladen (in denen die tatsächlichen Kosten des Vertrags angegeben sind) und anschließend das Geld sofort auf das Girokonto überweisen (die Provision kann von beiden gezahlt werden). Käufer und Lieferant – sie vereinbaren dies unabhängig voneinander).

Was die Unterlagen betrifft, muss der Kunde, der die Factoring-Dienstleistung in Anspruch nehmen möchte, der Bank Folgendes vorlegen: Dokumentensatz:

Kopie des Reisepasses;
gesetzliche Dokumente (für juristische Personen);
Auszug aus dem Bundessteueramt;
Vertragsangebot;
Debitorendokumente (die die Tatsache des Warenversands bestätigen; Sie können auch einen mit einem Partner geschlossenen Vertrag verwenden).

Die Bank hat das Recht, zusätzliche Dokumente anzufordern, um die Zahlungsfähigkeit des Käufers zu bestätigen (falls erforderlich).

Factoring ist eine Bankdienstleistung, die mehrere Funktionen umfasst. Dazu gehören: die Finanzierung von Lieferungen durch eine Organisation gegen Abtretung von Zahlungsverpflichtungen sowie die Regelung des Schuldenstands des kaufenden Unternehmens usw. In diesem Artikel erfahren Sie, welche Vorteile sich durch Alfa-Bank Factoring ergeben Du.

Tarife und Konditionen

Alfa Factoring wird zu recht günstigen Konditionen angeboten:

Das Unternehmen erhält die benötigten Produkte nahezu vollständig (bis zu 90 %) sofort.
Die Abtretung des Anspruchsrechts erfolgt ohne weitere Belastungen.
Die Bank überweist das Geld in voller Höhe an den Lieferanten, auch wenn der Kunde nicht über den erforderlichen Betrag verfügt. In diesem Fall zahlt der Kunde den Kredit zu einem im Vergleich zu Krediten niedrigeren Zinssatz.
Je schneller der Handelsumsatz steigt, desto höher wird die finanzielle Unterstützung durch die Bank. Somit kann das Unternehmen seinen Umsatz steigern, ohne auf im Umlauf befindliche Mittel zurückzugreifen.

Es gibt weitere Vorteile der Zusammenarbeit mit diesem Factoring-Unternehmen, die eher subjektiver Natur sind und daher im Rahmen dieses Artikels nicht berücksichtigt werden müssen.

Factoring-Dienstleistungen werden juristischen Personen angeboten, die Probleme mit Forderungen haben. Auf der offiziellen Website eines Finanzinstituts gibt es keine genauen Informationen zu Tarifplänen. Sie können sich daher über die aktuellen Kosten für bestimmte Dienstleistungen informieren, indem Sie sich an eine Bankfiliale wenden oder die Hotline + 7 495 974-25-15 anrufen.

Die Factoring-Konditionen der Alfa-Bank gehören zu den attraktivsten auf dem russischen Markt, weshalb viele Unternehmer diesen Service bevorzugt nutzen. Zusätzlich zur direkten Geschäftsführung können die Spezialisten des Unternehmens den Kunden darin schulen, einige Arbeiten selbständig auszuführen und Berichte zu führen sowie in allen wichtigen Fragen zu beraten.

Die Geschäfts- und Finanzwelt entwickelt sich ständig weiter, sodass sich auch die Bedürfnisse, Interessen und Ansprüche der Verbraucher in diesem Bereich ständig ändern. In diesem Zusammenhang ist eine Vielzahl verschiedener Factoring-Arten entstanden, die von Bankinstituten angeboten werden. Die Alfa-Bank bietet eine große Auswahl, schauen wir uns diese genauer an.