Factoring de la Alfa Bank - tarife si conditii. Factoring Alfa-Bank: tarife, conditii Tarife pentru factoring de la Alfa-Bank

Alfa-Bank este renumită pentru planurile sale tarifare și ofertele nu numai pentru persoane fizice, ci și pentru companii. Alfa-Bank factoring va ajuta la rezolvarea problemelor financiare legate de achiziționarea de bunuri și servicii pentru întreprinderile mici și va crește nivelul de încredere în compania dumneavoastră și solvabilitatea. Pentru a obține beneficii maxime, trebuie să luați în considerare factorizarea în detaliu.

Factoringul este o metodă cu drepturi depline de finanțare, achiziționarea de la o companie a obligațiilor de plată către un furnizor de bunuri sau servicii. Utilizarea acestui serviciu garantează plata integrală a sumei conform contractului, făcând compania dumneavoastră o prioritate pentru furnizori. Compania dvs. primește următoarele beneficii:

plata amânată are termeni flexibili și un sistem de reduceri. Panoul virtual vă permite să urmăriți în detaliu programul de plată și să calculați dobânda la datorie. Funcționarea afacerii dumneavoastră nu mai depinde de disponibilitatea sumei integrale de plătit pentru expedierea mărfurilor;
furnizorii acordă prioritate companiilor care utilizează servicii de factoring de la bănci de renume. Garantați plata întregii sume, ceea ce poate avea un efect pozitiv asupra disponibilității reducerilor și încheierii unor condiții suplimentare ale tranzacției;
Spre deosebire de creditarea convențională, serviciul este emis pentru o gamă întreagă de tranzacții și nu necesită confirmarea separată a fiecărei plăți financiare. Nu trebuie să lucrați cu multă documentație pe hârtie și să contactați sediul principal al băncii;
absența creanțelor oferă posibilitatea de a obține împrumuturi suplimentare pentru scopurile companiei. Structura balanței de plăți se formează ținând cont de factoring;
O creștere a capitalului de lucru disponibil deschide noi oportunități pentru dezvoltarea afacerilor mici. O gamă favorabilă de tarife contribuie la aceasta;
posibilitatea de creştere a volumului produselor achiziţionate are un efect pozitiv asupra profitului final.

Serviciul Alfa-Finance vă permite să controlați în detaliu procesul de plată a serviciilor și să urmăriți fondurile cheltuite. Condițiile de factoring sunt benefice pentru client, furnizor și bancă.

Tarife de factoring de la Alfa-Bank

Serviciul de factoring este discutat cu fiecare client în mod individual, ceea ce afectează interesul final. Tarifele de bază pot fi după cum urmează:

deschis – furnizorul este informat despre disponibilitatea serviciilor de factoring Alfa-Bank, ale căror tarife sunt stabilite individual de către manager.
Banca își asumă responsabilitatea plății;
ascuns – furnizorul nu este notificat cu privire la finanțarea de la terți. Alfa-Bank este, de asemenea, responsabilă de rambursarea datoriei, procentul în acest tip de plan tarifar este mai mare.

Banca verifică istoricul de credit al companiei, care este și un factor determinant la calcularea sumei maxime disponibile. Calculatorul de împrumut de cotație legală vă va ajuta să precalculați suma disponibilă pentru factoring.

Informații complete despre serviciu pot fi obținute de la cel mai apropiat birou de service pentru persoane juridice sau apelând la linia de asistență.

Atât o companie autohtonă, cât și cea străină pot acționa ca furnizor. Acest punct este convenit în prealabil la încheierea contractului. Capacitatea de a genera rapid o versiune electronică a documentației și apoi de a o introduce în secțiunea corespunzătoare a panoului personal simplifică lucrul cu conturile de plăți.

Serviciul a devenit larg răspândit în rândul întreprinderilor mici și mijlocii. Posibilitatea de creștere rapidă a profitului și condițiile favorabile de procesare a unei oferte atrag noi clienți să utilizeze factoring.

Piața economică modernă este în continuă evoluție. Cu o cifră de afaceri uriașă a mărfurilor, apar adesea cazuri de întârzieri la plăți de la cumpărători. Pentru a preveni pierderile furnizorului, acesta poate recurge la factoring Alfa-Bank. Această propunere va fi relevantă nu numai pentru micii antreprenori, ci și pentru marile exploatații.

Ce este factoringul?

Factoringul este un serviciu oferit de multe instituții de credit. Esența sa constă în cesiunea de creanțe către bancă. Furnizorul nu mai trebuie să controleze primirea plăților. Societatea financiară încasează de la cumpărător datoria pentru bunurile achiziționate pentru un anumit procent. Acest serviciu are si avantaje pentru debitor, deoarece produsele achizitionate raman la el pana le achita integral.

Angajații companiei financiare vor monitoriza mărimea datoriei existente, vă vor aminti data următoarei plăți și vor analiza tranzacțiile curente și starea conturilor debitorului. Puteți afla despre valoarea dobânzii și comisionul pentru factoring de la Alfa Bank pe site-ul său oficial.

Condiții pentru furnizarea de factoring

Factoringul de la Alfa-Bank este asigurat în următoarele condiții:

Compania poate primi imediat până la 90% din costul produselor expediate;
Cesiunea de creanță se realizează fără grevare suplimentară;
Banii sunt transferați în contul companiei furnizorului imediat după semnarea documentelor. Dobânzile scăzute reprezintă un avantaj evident, deoarece obținerea unui împrumut de la o bancă în astfel de condiții este nerealist;
Finanțarea va crește odată cu creșterea volumului cifrei de afaceri comerciale. Organizația își poate continua activitățile în siguranță fără a retrage o anumită sumă de bani din circulație.

Pentru a afla tarifele de factoring de la Alfa-Bank și lista documentelor necesare, trebuie să contactați angajații organizației. Factoring Alfa-Bank este oferit persoanelor juridice care se confruntă cu problema conturilor de creanță.

Tipuri de factoring

Activitățile organizațiilor bancare se adaptează constant la nevoile pieței de consum. Ea nu sta pe loc și oferă servicii noi. Prin urmare, cesiunea de creanțe are mai multe varietăți. Alfa-Bank oferă clienților săi mai multe tipuri de factoring.

Clasic

Acesta este cel mai comun tip de cooperare, care prevede un transfer unic de către bancă în contul furnizorului a 90% din suma creanțelor existente. Contractul de factoring prevede furnizarea de planuri de rate pentru debitor. Ratele de factoring de la Alfa-Bank sunt specificate în contract. Acest tip de cooperare este oferit clienților obișnuiți ai companiei financiare.

Încasarea datoriilor de la debitor

Această metodă de atribuire a obligațiilor implică anumite riscuri financiare pentru bancă, astfel încât costul acestora va fi semnificativ mai mare.

Internaţional

Acest tip de serviciu poate fi caracterizat ca interacțiunea companiilor înregistrate în diferite țări. O nuanță a unei astfel de interacțiuni este reprezentarea intereselor părților de către două companii. În acest caz, Alfa-Bank percepe un comision, ca atunci când prestează servicii similare în țara noastră.

Reversibil

Acest tip de serviciu este mai de preferat pentru companiile debitoare. Oferă posibilitatea de a primi o plată amânată și este potrivit pentru organizațiile care se află într-o situație financiară dificilă și nu își pot plăti imediat obligațiile existente.

Brusc

Acest tip de factoring este oferit companiilor care au nevoie urgent de o creștere a activelor circulante, dar din anumite motive serviciul de creditare nu le este disponibil. În acest caz, transferul unei anumite sume de fonduri în contul ei va ajuta la creșterea semnificativă a bunăstării sale financiare. Termenele și procedura de plată se negociază individual de către părți.

Deschis sau închis

Acest tip de serviciu presupune notificarea sau ascunderea debitorului a cesiunii creanței existente în condițiile Alfa-Bank. Costul acestui serviciu poate fi, de asemenea, ascuns sau reflectat în facturile existente care sunt atașate la contractul de furnizare.

Acțiunile Alfa-Bank

După semnarea unui acord de prestare a serviciilor de factoring, banca își asumă integral încasarea datoriilor cu probleme. Din acest moment, furnizorul elimină bătaia de cap de a-l revendica. Toată responsabilitatea pentru returnarea fondurilor revine organizației creditoare. Serviciul este oferit companiilor mici și mari implicate în diverse sectoare de afaceri.

Pentru diverse organizații, factoringul nu este doar o modalitate de a-și îmbunătăți situația financiară. Astăzi este greu de imaginat o companie care nu folosește investițiile pentru dezvoltare. Factoringul de la Alfa-Bank poate fi o modalitate excelentă de ieșire dintr-o situație financiară problematică.

(funcție(w, d, n, s, t) ( w[n] = w[n] || ; w[n].push(function() ( Ya.Context.AdvManager.render(( blockId: „R-A -401949-1", renderTo: "yandex_rtb_R-A-401949-1", asincron: true )); )); t = d.getElementsByTagName("script"); s = d.createElement("script"); s .type = "text/javascript"; s.src = "//an.yandex.ru/system/context.js"; s.async = true; t.parentNode.insertBefore(s, t); ))(aceasta , this.document, "yandexContextAsyncCallbacks");

Alfa-Bank este una dintre primele din Federația Rusă care a început să ofere servicii de factoring pentru clienții corporativi. În esență, acesta este același împrumut, doar că în acest caz fondurile nu sunt plătite întreprinzătorului-client al băncii, ci partenerului său de afaceri sub forma unui furnizor de bunuri. În ce condiții oferă Alfa Bank factoring, ce documente pot fi necesare pentru a primi fonduri?

Descrierea generală a serviciului

Din punct de vedere practic, factoring-ul este o plată amânată în favoarea furnizorului de bunuri. Adică, antreprenorul (clientul băncii) are posibilitatea de a ridica mărfurile și de a plăti pentru aceasta mai târziu. Banca plătește fondurile furnizorului imediat, obținând astfel dreptul de cerere.

Opinia expertului

Svetlana Alexandrova

Consultant pentru alegerea RKO

Limita maximă pentru factoring în condițiile Alfa Bank este de 50 de milioane de ruble. Fiecare antreprenor poate folosi aceste fonduri dacă are sprijin financiar adecvat pentru o astfel de tranzacție. Și acestea ar putea fi:

fonduri în conturi de depozit (nu neapărat în Alfa-Bank);
garanția terților;
ordin de proprietate (gaj asupra bunurilor mobile și imobile);
facturi bancare;
echipamente comerciale si industriale.

Desigur, un antreprenor poate primi o anumită sumă în cadrul factoring-ului fără garanție. Dacă credeți recenziile, atunci în această situație banca poate oferi până la 500 de mii de ruble (suma exactă depinde de mulți factori, inclusiv de mișcarea fondurilor în contul curent).

Produse suplimentare de factoring de la Alfa Bank

Condițiile standard de factoring la Alfa Bank implică o limită de până la 50 de milioane de ruble. Cu toate acestea, fiecare client corporativ are posibilitatea de a utiliza un tarif individual:

"Închis"- când cumpărătorul de bunuri nu știe despre acordul cu banca;
"Cu amănuntul"— dacă cumpărătorul este o societate inclusă în lista „comercianților federali”;
"Amesteca"— dacă cumpărătorul este o persoană juridică înregistrată în Federația Rusă;
„Fără regresie» - factoring, realizat special pentru furnizori ca garanție de neplată de la destinatarul mărfurilor (banca cumpără dreptul de a cere finanțare).

Atunci când comandați un tarif individual, nu există restricții financiare din partea furnizorului de bunuri, dar rata dobânzii pentru serviciu este calculată individual și poate fi chiar mai mare de 20% pe an - totul depinde de solicitările și cerințele client bancar.

Tarife si conditii

Conform tarifelor actuale de factoring la Alfa Bank, dreptul de a revendica fonduri este achiziționat de la furnizor în următoarele condiții:

plata instantanee de până la 90% din valoarea contractului (costul real al mărfurilor), fondurile rămase sunt emise după ce cumpărătorul achită datoria;
rata dobânzii – de la 1,4% (suma este cea indicată în factură);
perioada pentru care sunt furnizate fondurile este nedeterminată (adică răscumpărarea drepturilor este definitivă și nu poate fi atacată);
nu este necesar sprijinul financiar;
suma de factoring - până la 50 de milioane de ruble, limita poate fi mărită;
factoring internațional – disponibil;
ce volum al contractului este acoperit de banca - pana la 95% din suma indicata in factura sau orice alt document care confirma faptul expedierii marfii.

Și, în același timp, sursa poate fi un client al unei bănci sau un debitor care nu a cooperat anterior deloc cu Alfa-Bank. Datorită acestui fapt, serviciul de factoring din această bancă arată mai atractiv decât în orice alte instituții financiare, unde contractul trebuie încheiat între toate cele trei părți (cumpărător, furnizor, intermediar reprezentat de un reprezentant al băncii).

De asemenea, reprezentanții Alfa Bank notează faptul că clienții obișnuiți care folosesc factoring au posibilitatea de a-și crește limita, și, în același timp, de a scădea rata finală a dobânzii. Acești indicatori sunt selectați direct proporțional cu creșterea cifrei de afaceri comerciale.

Cum se aplică și ce documente sunt necesare

Pentru a primi fonduri ca parte a serviciului de Factoring, cumpărătorul sau furnizorul de bunuri va avea nevoie de:

completați o cerere online pe site-ul oficial al Alfa Bank pentru factoring https://alfabank.ru/corporate/credit/factoring/#steps ;
încheierea unui contract de ofertă (furnizarea tuturor documentelor solicitate);
primi fonduri.

Clienții existenți ai Alfa Bank au posibilitatea de a aranja integral factoring printr-un cont individual online. Dar pentru a semna cererea și a încărca documente, veți avea nevoie cu siguranță de o semnătură calificată îmbunătățită.

O decizie cu privire la cerere se ia în termen de 7 zile bancare. După primirea unui răspuns afirmativ, nu mai rămâne decât să descărcați facturile pentru livrarea de bunuri (unde este indicat costul efectiv al contractului), după care banii sunt imediat virați în contul curent (comisionul poate fi plătit de ambii cumpărătorul și furnizorul - ei convin asupra acestui lucru în mod independent).

În ceea ce privește documentele, clientul care intenționează să utilizeze serviciul de factoring trebuie să furnizeze băncii următoarele set de documente:

copie a pașaportului;
acte statutare (pentru persoane juridice);
extras de la Serviciul Federal de Taxe;
oferta contractuala;
documentele de creanță (care confirmă faptul expedierii mărfurilor; puteți folosi și un contract încheiat cu un partener).

Banca are dreptul de a solicita documente suplimentare pentru a confirma solvabilitatea cumpărătorului (dacă este necesar).

Factoringul este un serviciu bancar care include mai multe funcții. Acestea includ: finanțarea bunurilor de către o organizație în schimbul atribuirii cerințelor de plată, precum și reglementarea situației datoriilor companiei cumpărătoare etc. Din acest articol veți afla despre avantajele pentru care Alfa-Bank Factoring le deschide. tu.

Tarife si conditii

Alfa Factoring este oferit în condiții destul de favorabile:

Compania primește produsele necesare aproape integral imediat (până la 90%).
Cesiunea dreptului de creanță se face fără sarcini suplimentare.
Banca transferă fondurile către furnizor în totalitate, chiar dacă clientul nu are suma necesară. În acest caz, clientul plătește împrumutul la o dobândă mai mică comparativ cu împrumuturile.
Cu cât cifra de afaceri comercială crește mai rapid, cu atât sprijinul financiar din partea băncii devine mai mare. Astfel, compania își poate crește cifra de afaceri fără a utiliza fonduri în circulație.

Există și alte avantaje ale lucrului cu această companie de factoring, care sunt de natură mai subiectivă, așa că nu este nevoie să le luați în considerare în scopul acestui articol.

Serviciile de factoring sunt furnizate persoanelor juridice care au probleme cu conturile de încasat. Nu există informații exacte despre planurile tarifare pe site-ul oficial al unei instituții financiare, așa că puteți afla costul actual al anumitor servicii contactând o sucursală a băncii sau apelând linia telefonică + 7 495 974-25-15.

Condițiile de factoring ale Alfa-Bank sunt printre cele mai atractive de pe piața rusă, motiv pentru care mulți antreprenori preferă să folosească acest serviciu. Pe lângă managementul direct al afacerii, specialiștii companiei pot instrui clientul să efectueze în mod independent unele lucrări și să mențină rapoarte, precum și să ofere consiliere cu privire la orice problemă importantă.

Lumea afacerilor și a finanțelor este în continuă evoluție, astfel încât nevoile, interesele și cerințele consumatorilor din acest domeniu sunt în continuă schimbare. În acest sens, au apărut un număr mare de tipuri diferite de factoring care sunt oferite de instituțiile bancare. Alfa-Bank oferă o selecție largă, haideți să o aruncăm o privire mai atentă.