Факторинг від Альфа Банку – тарифи та умови. Альфа-Банк факторинг: тарифи, умови Тарифи на факторинг від Альфа-Банку

Альфа-Банк славиться своїми тарифними планами та пропозиціями не лише для фізичних осіб, а й для бізнесу. Факторинг Альфа-Банк дозволить вирішити фінансові проблеми із закупівлею товарів та послуг для малого бізнесу, підвищить рівень довіри до вашої компанії та платоспроможність. Для отримання максимальної вигоди потрібно детально розглянути питання факторингу.

Факторинг є повноцінним способом фінансування, викуповуючи у компанії платіжні зобов'язання перед постачальником товарів чи послуг. Використання цієї послуги гарантує виплату повної суми за договором, що робить вашу компанію пріоритетною для постачальників. Ваш бізнес отримує такі переваги:

відстрочка платежу має гнучкі терміни та систему знижок. Віртуальна панель дозволяє детально відстежувати графік виплат та розраховувати відсоток заборгованості. Робота вашого бізнесу тепер не залежить від повної суми на оплату партії товару;
постачальники пріоритетно ставляться до компаній, які використовують послуги факторингу авторитетних банків. Ви гарантуєте виплату повної суми, що може позитивно вплинути на наявність знижок та укладення додаткових умов угоди;
на відміну від звичайного кредитування, послуга оформляється на цілий комплекс угод і вимагає окремого підтвердження кожної фінансової оплати. Вам не доведеться працювати з безліччю паперової документації та звертатися до головного офісу банку;
відсутність дебіторську заборгованість дає можливість оформляти додаткові кредити з метою компанії. Структура платіжного балансу формується з урахуванням факторингу;
збільшення доступного оборотного капіталу відкриває нові можливості у розвиток малого бізнесу. Вигідна лінійка тарифів сприяє цьому;
можливість підвищення обсягу продукції позитивно позначається на кінцевому прибутку.

Сервіс Альфа-Finance дозволяє детально контролювати процес оплати послуг та відстежувати витрачені кошти. Умови факторингу вигідні для клієнта, постачальника та банку.

Тарифи на факторинг від Альфа-Банку

Послуга факторингу обговорюється з кожним клієнтом у індивідуальному порядку, що впливає кінцеві відсотки. Базові тарифи можуть бути такими:

відкриті – постачальнику повідомляється про наявність послуги Альфа-Банк факторинг, тарифи якої встановлюються менеджером індивідуально.
Відповідальність за оплату перебирає банк;
приховані – постачальник не повідомляє про стороннє фінансування. Відповідальність за погашення боргу також несе Альфа-Банк, відсоток у такому типі тарифних планів вищий.

Банк перевіряє кредитну історію компанії, що є визначальним чинником при розрахунку максимальної доступної суми. Кредитний калькулятор для юридичних тарифних пропозицій допоможе заздалегідь розрахувати доступну суму для факторингу.

Повну інформацію про послугу можна отримати у найближчому офісі обслуговування для юридичних осіб або по телефону служби підтримки.

Як постачальник може виступати як вітчизняна, так і зарубіжна компанія. Цей пункт попередньо обмовляється під час укладання договору. Можливість швидкого формування електронного варіанту документації з подальшим внесенням у відповідний розділ персональної панелі полегшує роботу з платіжними рахунками.

Послуга набула широкого поширення серед представників малого та середнього бізнесу. Можливість стрімкого зростання прибутку та вигідні умови оформлення пропозиції залучають нових клієнтів до використання факторингу.

Сучасний економічний ринок постійно розвивається. При величезному обороті товарів трапляються випадки затримки платежів із боку покупців. Щоб постачальник не зазнав збитків, він може вдатися до факторингу Альфа-Банк. Дана пропозиція буде актуальною не лише для дрібних підприємців, а й для великих холдингів.

Що являє собою факторинг

Факторинг є послугою, що надається багатьма кредитними організаціями. Її суть полягає у переуступці дебіторської заборгованості банку. У постачальника відпадає необхідність контролю надходження платежів. Фінансова компанія за певний відсоток здійснює стягнення заборгованості за придбаний товар із покупця. Така послуга має переваги і для боржника, адже придбана продукція залишається в нього до повної оплати.

Співробітники фінансової компанії контролюватимуть розмір наявного боргу, нагадуватимуть про дату внесення чергового платежу та аналізуватимуть поточні операції та стан рахунків боржника. Про розмір відсотків та комісію за факторинг від Альфа-банк можна дізнатися на його офіційному сайті.

Умови надання факторингу

Надання факторингу від Альфа-Банк здійснюється на таких умовах:

Компанія може відразу отримати до 90% вартості відвантаженої продукції;
Переуступка заборгованості здійснюється без додаткового обтяження;
Гроші перераховуються на рахунок компанії постачальника відразу після підписання документів. Низькі відсотки є очевидною перевагою, оскільки отримати кредит у банку за таких умов нереально;
Фінансування буде збільшено зі збільшенням обсягу товарообігу. Організація може спокійно продовжувати свою діяльність, не вилучаючи з обігу певну кількість грошей.

Щоб дізнатися тарифи на факторинг від Альфа-Банк і список необхідних документів, потрібно звернутися до співробітників організації. Альфа-Банк факторинг надається юридичним особам, які зіткнулися із проблемою дебіторської заборгованості.

Різновиди факторингу

Діяльність банківських організацій завжди підлаштовується під запити споживчого ринку. Вона не стоїть на місці та пропонує нові послуги. Тому й перевідступлення дебіторської заборгованості має кілька різновидів. Альфа-Банк пропонує кілька видів факторингу своїм клієнтам.

Класичний

Це найпоширеніший вид співробітництва, що передбачає одноразове перерахування банком рахунок постачальника 90% від суми наявної дебіторську заборгованість. Договір факторингу передбачає надання розстрочки для боржника. Тарифи факторингу від Альфа-Банк обумовлюються договором. Такий вид співпраці пропонується постійним клієнтам фінансової компанії.

Стягнення заборгованості з дебітора

Такий спосіб переуступки зобов'язань несе певні фінансові ризики для банку, тому їхня вартість буде значно вищою.

Міжнародний

Цей вид послуги можна охарактеризувати як взаємодію компаній, зареєстрованих у різних країнах. Нюансом такої взаємодії є представництво інтересів сторін двома компаніями. Альфа-Банк у цьому випадку стягує комісію, як при наданні аналогічних послуг на території нашої країни.

Реверсивний

Такий вид послуг є кращим для компаній-дебіторів. Він надає можливість отримання відстрочки платежу та підійде організаціям, які потрапили у скрутне фінансове становище і не мають змоги одразу сплатити наявні зобов'язання.

Раптовий

Такий різновид факторингу надається компаніям, яким терміново знадобилося збільшення оборотних активів, але послуга кредитування їм з якоїсь причини недоступна. І тут перерахування її рахунок певної суми коштів допоможе значно збільшити фінансове благополуччя. Строки та порядок виплати обумовлюються сторонами в індивідуальному порядку.

Відкритий чи закритий

Такий вид послуги передбачає повідомлення або приховування від дебітора переуступки наявної заборгованості на умовах Альфа-Банку. Вартість цієї послуги також може бути прихована або відображена у наявних рахунок-фактурах, які додаються до договору поставки.

Дії Альфа-Банку

Після підписання договору надання послуг факторингу банк повністю бере на себе стягнення проблемної заборгованості. З цього моменту постачальник позбавляє себе проблем з її витребування. Вся відповідальність за повернення коштів лягає на обмеження кредитора. Послуга надається дрібним та великим компаніям, задіяним у різних галузях бізнесу.

Для різних організацій факторинг є не лише способом виправити свій фінансовий стан. На сьогоднішній день важко уявити компанію, яка не використовує інвестиції для розвитку. Факторинг від Альфа-Банк зможе стати чудовим виходом із проблематичної фінансової ситуації.

(function(w, d, n, s, t) ( w[n] = w[n] || ; w[n].push(function() ( Ya.Context.AdvManager.render(( blockId: "R-A -401949-1", renderTo: "yandex_rtb_R-A-401949-1", async: true )); )); t = d.getElementsByTagName("script"); s = d.createElement("script"); s .type = "text/javascript"; s.src = "//an.yandex.ru/system/context.js"; s.async = true; , this.document, "yandexContextAsyncCallbacks");

Альфа-Банк – один із перших, який у РФ почав надавати послуги факторингу для корпоративних клієнтів. По суті – це той самий кредит, лише кошти у разі виплачуються не самому підприємцю-клієнту банку, яке бізнес-партнеру як постачальника товару. На яких умовах Альфа Банк надає факторинг, які документи можуть знадобитися для отримання коштів?

Загальний опис послуги

З практичної точки зору факторинг - це відстрочка платежу на користь постачальника товарів. Тобто підприємець (клієнт банку) отримує можливість забрати товар, а сплатити його – пізніше. Кошти ж постачальнику виплачує одночасно банк, цим отримуючи право запитання.

Думка експерта

Світлана Олександрова

Консультант з вибору РКО

Максимальний ліміт на факторинг за умовами Альфа Банку – 50 мільйонів рублів.Скористатися цими коштами може кожен підприємець за наявності відповідного фінансового забезпечення такої угоди. А це можуть бути:

кошти на депозитних рахунках (не обов'язково в Альфа-Банку);
порука третіх осіб;
майнове доручення (запорука на рухоме та нерухоме майно);
банківські векселі;
торгове та виробниче обладнання.

Звичайно, певну суму в рамках факторингу підприємець може отримати і без поруки. Якщо вірити відгукам, то при такому розкладі банк може запропонувати до 500 тисяч рублів (точна сума залежить від багатьох факторів, включаючи рух коштів на розрахунковому рахунку).

Додаткові продукти в рамках факторингу від Альфа Банку

Стандартні умови факторингу Альфа Банку мають на увазі обмеження на суму до 50 мільйонів рублів.Однак кожен корпоративний клієнт отримує можливість скористатися індивідуальним тарифом:

«Закритий»- коли покупець товарів не знає про домовленість із банком;
«Retail»— якщо покупцем виступає компанія, яка входить до списку «федеральних рітейлів»;
"Mix"- якщо як покупець виступає будь-яка юридична особа, зареєстрована в РФ;
«Безрегрес»- Факторинг, зроблений спеціально для постачальників як гарантія несплати з одержувача товару (банк купує право запитання фінансів).

При замовленні індивідуального тарифу з боку постачальника товарів фінансових обмежень не передбачено, але відсоткова ставка за послугою розраховується індивідуально та може становити навіть понад 20% річних – все залежить від запитів та вимог клієнта банку.

Тарифи та умови

Згідно з поточними тарифами на факторинг в Альфа Банку, право запитання фінансових коштів купується у постачальника на таких умовах:

миттєве виплачують до 90% від суми контракту (фактична вартість товару), решту коштів видають після погашення заборгованості з боку покупця;
процентна ставка – від 1,4% (сума – та, що вказується у накладній);
термін, на який надаються кошти – безстроково (тобто викуп прав – остаточний, оскарженню не підлягає);
фінансове забезпечення – необов'язково;
сума факторингу - до 50 мільйонів рублів, ліміт можна збільшити;
міжнародний факторинг – доступний;
який обсяг контракту покриває банк – до 95% від суми, зазначеної у накладній чи будь-якому іншому документі, що підтверджує факт відвантаження товару.

І при цьому як джерело може виступати як клієнт банку, так і дебітор, який з Альфа-Банком раніше взагалі не співпрацював. Саме завдяки цьому послуга факторингу саме в даному банку виглядає привабливіше, ніж у будь-яких інших фінансових установах, де контракт обов'язково укладається між усіма трьома сторонами (покупець, постачальник, посередник від імені представника банку).

Також представники Альфа Банку наголошують на тому факті, що постійні клієнти, які використовують факторинг, отримують можливість збільшити свій ліміт, а разом з цим – знизити підсумкову відсоткову ставку. Ці показники вибираються прямопропорційно до збільшення товарообігу.

Як оформити та які документи необхідні

Для отримання коштів у рамках послуги «Факторинг» покупцю чи постачальнику товарів знадобиться:

заповнити онлайн-заявку на офіційному сайті Альфа Банку з факторингу https://alfabank.ru/corporate/credit/factoring/#steps;
укласти договір-оферту (надавши всі запитані документи);
одержати кошти.

Діючі клієнти Альфа Банку мають можливість повністю оформити факторинг через індивідуальний онлайн-кабінет. Але для підписання заявки та завантаження документів обов'язково знадобиться посилений кваліфікований підпис.

Рішення за заявкою приймають протягом 7 банківських днів.Після отримання ствердної відповіді залишається лише завантажити накладні на постачання товарів (де вказано фактичну вартість контракту), після чого гроші одразу ж перераховують на розрахунковий рахунок (комісію може сплачувати як покупець, так і постачальник – про це вони домовляються самостійно).

Щодо документів, то клієнт, який планує скористатися послугою факторингу, банку зобов'язується надати наступний набір документів:

копія паспорта;
статутні документи (для юридичних);
витяг з ФНП;
договір-оферта;
дебіторські документи (які підтверджують факт відвантаження товару, можна використовувати і укладений із партнером контракт).

Банк має право вимагати додаткові документи для підтвердження платоспроможності покупця (якщо в цьому є необхідність).

Факторинг є сервісом банківських послуг, що включають кілька функцій. До таких належать: фінансування поставок організацією в обмін на поступку вимоги оплати, а також регулювання боргового стану у компанії-покупця тощо. З цієї статті ви дізнаєтеся про переваги, які відкриває перед вами Альфа-Банк Факторинг.

Тарифи та умови

Альфа-Факторинг надається на досить вигідних умовах:

Підприємство одержує необхідну продукцію майже в повному обсязі одразу (до 90%).
Поступка права вимоги відбувається без додаткових обтяжень.
Кошти банк перераховує постачальнику повністю, навіть якщо замовник не має потрібної суми. При цьому клієнт оплачує позику за зниженою порівняно з кредитами процентною ставкою.
Що швидше збільшується товарообіг, то вище стає матеріальне забезпечення з боку банку. Таким чином, компанія може нарощувати обороти, не використовуючи кошти, що перебувають у обороті.

Є й інші переваги роботи з даною факторинговою компанією, які мають суб'єктивніший характер, тому немає необхідності розглядати їх у рамках цієї статті.

Послуга факторингу надається юридичним особам, які мають проблеми з дебіторської заборгованістю. Точної інформації щодо тарифних планів на офіційному сайті фінансової установи немає, тому дізнатися про актуальну вартість певних послуг можна, звернувшись до банківського відділення або за телефоном гарячої лінії + 7 495 974-25-15.

В «Альфа-Банку» умови факторингу є одними з найбільш привабливих на російському ринку, тому багато підприємців вважають за краще користуватися саме цим сервісом. Крім безпосереднього ведення справ, фахівці компанії можуть провести навчання клієнта самостійному виконанню деяких робіт та ведення звітності, а також проконсультувати з будь-якого важливого питання.

Світ бізнесу та фінансів перебуває у постійному розвитку, тому запити, інтереси та попит споживачів у цій сфері безперервно змінюється. У зв'язку з цим виникла велика кількість різних видів факторингу, які пропонуються банківськими установами. В "Альфа-Банку" представлений широкий вибір, давайте докладніше ознайомимося з ним.